Банківські рахунки українців блокують через один переказ. Клієнти втрачають доступ до своїх рахунків, не підозрюючи, що стали жертвами шахрайства.
Кіберзлочинці активно відмивають гроші за допомогою криптовалюту. Вони налагодили схему, за допомогою якої купують "крипту" на спеціалізованих майданчиках. Однак оплата проводиться з карток довірливих українців, які просто хотіли заробити.
Кошти крадуть з карток банківських клієнтів і відразу ж за них купують криптовалюту. Гроші потрапляють на карту продавця, він у свою чергу збуває біткоїни та отримує замість них гривні. А потім операція підпадає під фінансовий моніторинг і банк блокує рахунок.
Обдурені інтернет-користувачі скаржаться у соцмережах на те, що їхні карти одразу блокують за шахрайські дії. Однак у банках закликають їх повертати гроші жертвам або ж звертатися до суду. Таких історій сотні, та фінансові установи діють у рамках закону.
Нагадаємо, що офіційно "крипта" в Україні не є платіжним засобом.
У банках проводять перевірки і якщо з'ясується, що жертва схеми справді робила такий переказ на рахунок, його "заморозять". Аферисти знають про це і користуються чужими даними в обхід власників карток, які можуть і не знати, що не просто продають валюту, а є ланкою у ланцюзі шахрайських дій.
Фінансовий аналітик YouControl Роман Корнилюк підкреслив, що Україна прагне європейської інтеграції, тому вимоги фінансового моніторингу й надалі посилюватимуться, бо наше суспільство хоче стати частиною демократичного цивілізованого світу.
Президент Асоціації українських банків Андрій Дубас запевнив, що українцям не вдасться обійти фінансовий моніторинг з боку банків. Тому надсилати та переказувати гроші, особливо великі суми, без документального пояснення операції – сумнівне заняття:
"Поради для українців – стежити за фінансовою гігієною... Усі фінансові транзакції моніторяться. Завжди банк може ставити запитання".