В Україні є безліч причин, через які банк може заблокувати вашу картку. Навіть якщо громадянин не вчинив жодних протиправних дій, він може залишитись без доступу до свого карткового рахунку.
Оформляючи банківську картку, українець підписує з банком більш-менш стандартний договір. Він обов'язково містить пункт про те, що банк може зупинити дію карти в односторонньому порядку.
Причини можуть бути різні:
- 12 місяців не будо ніяких операцій (і немає залишку коштів на рахунку);
- після смерті клієнта;
- якщо клієнт порушив свої зобов'язання згідно з Договором (наприклад, не актуалізував дані);
- якщо співпраця може призвести до фінансових збитків, погіршення іміджу банку;
- якщо клієнт обдурив банк (надав неправдиві дані);
- якщо клієнт використовує рахунок для власних потреб;
- якщо діяльність клієнта суперечить законодавству;
- за наявності підстав, передбачених законодавством щодо фінансового моніторингу;
- у разі виникнення у банку підозри чи виявлення ознак незаконних операцій із платіжним інструментом.
Підприємцям слід знати, що 400 тисяч гривень є відміткою, за якою фінансова звітність перед банком стає обов'язковою. Якщо ви не зможете пояснити природу переказу вам суми, яка буде більшою за це значення, картку також можуть заблокувати.
Взагалі будь-які нетипові операції, на думку банку, можуть стати причиною блокування. Такі ризики є для любителів онлайн-казино або тих, хто має справу з криптовалютою.
Також банк може заблокувати картку, якщо не зможе верифікувати особу її власника.